一筆看似極為普通的柜面業務，背后卻有可能關聯一樁違法犯罪行為。日前，江蘇長江商業銀行泰興支行攜手當地反詐中心，成功堵截一起涉詐資金取現事件，涉及金額高達56萬元。 9月20日上午，一名外省客戶在同伴陪同下至柜面申請掛失補卡，大堂經理在與陪同人員交談過程中察覺其賬戶使用需求存疑，并且該名陪同人員頻繁詢問賬戶交易限額和大額取現流程，隨即引起警覺，于是就先引導客戶至柜面辦理掛失手續。 在業務辦理過程中，通過查詢近期交易，網點發現該賬戶存在諸多可疑點：該賬戶為近期新開戶，開立后陸續出現小額測試交易，掛失前該賬戶短時間內連續發生多筆資金轉入，累計金額高達56萬元，資金來源涉及不同個人賬戶 網點初步判斷該客戶賬戶交易反常，符合近期人民銀行和上級行通報的案例特征，隨即向總行運營管理部報告，在其指導下，一方面穩住客戶，另一方面迅速與泰興市反詐中心聯系，及時上報可疑線索。幾分鐘后，該客戶被趕來的反詐中心警員當場控制，賬戶上56萬元涉詐資金被成功堵截。 江蘇長江商業銀行始終保持對反詐工作的高度重視，扎實推進反詐工作的進行。在今后的工作中，江蘇長江商業銀行將繼續加強柜面業務風險把控，將反詐工作做深做實，強化風險賬戶監測，加強警銀聯動，配合警方及時堵截可疑資金，確保群眾資金安全，守護好老百姓錢袋子，為維護穩定金融環境作出積極貢獻。 |